[Fafnir]

Добрый день, коллеги!

Получили требование ЦБ РФ по абоненту, в одном из пунктов которого, значится:" справкe, содержащую сведения о полных реквизитах всех счетов, открытых в кредитных организациях, с которых были проведены операции по оплате услуг по договору".

Мы у себя видим только факт оплаты по номеру договору и способ оплаты, конкретно по этому абоненту - безнал, оплата картой.

Никакие платежные реквизиты клиентов не собираем.

Сделали запрос в банк по клиенту. По опыту других обращений банк может вообще проигнорировать наш запрос о предоставлении данных р/с, с которого абонент платил.

Звонили исполнителю требования, объяснили ситуацию, в ультимативной форме ответил, что его не волнует откуда мы их достанем, будет нарушение, если не предоставим.

 

У кого были такие ситуации? Как выходили из положения?

[sdy_moscow]

@Fafnir Он у Вас в офисе платил без эквайринга? Обычно платежи поступают на счет организации со счета банка эквайра.

[jffulcrum]

Ответьте просто: сведениями о счетах и полных банковских реквизитах абонента не располагаем, указанные сведения, составляющие банковскую тайну согласно ст. 26 ФЗ-395-1 "О банках и банковской деятельности", ст. 857 Гражданского Кодекса РФ, банками плательщиков нам не передаются.  

[Fafnir]

Абонент платил вне нашего офиса через сбербанк онлайн.

Edited March 19, 2023 by Fafnir

[alibek]

Вам чуть выше уже написали, что следует ответить.